为非法牟利，男子张某将名下多张银行卡提供给同事（另案处理）转移赃款。梁女士遭网络诈骗将其中一笔14.3万汇入张某工商银行账户。钱款到账后，张某“截胡”将其取出并挥霍。

近日，上海市徐汇区人民法院开庭审理了这起案件，一审以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处张某有期徒刑三年六个月并处罚金2万元。

为得好处费，男子帮诈骗犯转移赃款

出生于1996年的张某在沈阳一家酒馆做服务员时结识了外籍经理“苏强”。2020年年底，“苏强”找到张某，称其做中非代购生意，提出借用张某的银行卡帮忙收款，并承诺给予2%-3%的好处费。

虽然最初有所疑虑，但为了获取好处费，张某还是先后办理了多家银行的银行卡用于帮“苏强”转账。每次转账，“苏强”会提前告知并将微信或支付宝收款码发给张某，张某扣除好处费后通过微信或支付宝转到“苏强”指定的账户。利用这种方式，张某称先后获得好处费6千余元。

得知诈骗真相，男子“截胡”赃款随意挥霍

有一次在利用农行卡帮助“苏强”转账时，张某发现其账户无法使用，经咨询银行得知，其账户因涉嫌诈骗被警方冻结。张某由此确定“苏强”的钱款来路不正，并因此和“苏强”大吵一架。

恰巧此时“苏强”又有一笔钱款到账，考虑到“苏强”的钱款是犯罪所得，张某内心萌生出了贪婪的想法。“既然他的钱来路不正，即便我把它吞了，别人也是去找他的，反正钱也不是我骗的，最不济找到我就把这笔钱还给对方。”

于是张某分两笔将14万取出，因怕“苏强”找上门张某当天就离开辽宁回到老家，拿着取出的钱款吃喝玩乐和买彩票，短短几个月就挥霍殆尽。今年4月初，张某被抓获归案，到案后如实供述了犯罪事实。

法院认定罪行，依法判处三年六个月

上海徐汇法院审理后认为，被告人张某明知是犯罪所得而予以掩饰、隐瞒，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应予处罚。鉴于被告人张某具有坦白情节，自愿认罪认罚，法院予以从宽处理。

根据被告人犯罪的事实、性质、情节，结合被告人在转移赃款后非法侵占且至今未能退赃等情况，依照《中华人民共和国刑法》，法院认定张某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元；责令退赔被害人经济损失，违法所得予以追缴。

法官说法：你的银行卡，不要租借给他人

中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》第二十八条规定：个人申领银行卡，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

在明知钱款系他人犯罪所得的情况下，予以窝藏、转移的行为可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，根据目前的司法解释，“（一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到10万元以上的；（二）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益10次以上，或者3次以上且价值总额达到5万元以上的；……”即属于掩饰、隐瞒犯罪所得罪“情节严重”，将面临3年以上7年以下有期徒刑。

所以，在面对他人给予的蝇头小利时，我们一定要保持清醒的认识，不为所动，切勿出租、出借银行卡。否则，一旦涉及犯罪，将面临法律的严惩。